1、查人員：保險(xiǎn)公司的銷售人員在推銷保險(xiǎn)時(shí)必須要向客戶出示其相關(guān)從業(yè)資格的證明以供客戶查詢；

2、查產(chǎn)品：客戶在購買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)要通過官方信息渠道來查詢?cè)摫ｋU(xiǎn)產(chǎn)品是否真實(shí)存在；

3、查單證：客戶在交納保費(fèi)之后要索取保單以及發(fā)票，并且對(duì)其真?zhèn)涡赃M(jìn)行查詢；

4、配合繳費(fèi)：客戶在交納保費(fèi)時(shí)要以正規(guī)方式交納；

5、配合回訪：客戶在購買保險(xiǎn)產(chǎn)品后要配合保險(xiǎn)公司工作人員的回訪。

保險(xiǎn)業(yè)為什么需要三查兩配合

1、防止不法分子假冒保險(xiǎn)從業(yè)人員，給客戶推銷根本不存在的保險(xiǎn)產(chǎn)品，最終導(dǎo)致客戶財(cái)產(chǎn)受到損失；

2、防止不法分子利用保險(xiǎn)的名義進(jìn)行大額的非法集資行為；

3、防止保險(xiǎn)從業(yè)人員自身出現(xiàn)利用職業(yè)身份騙取客戶的資產(chǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)操作行為。

保險(xiǎn)業(yè)涉及到詐騙的案例很多，因此客戶在購買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，一定要對(duì)人員、產(chǎn)品以及相關(guān)的憑證做好查詢，并且自身要有一定的防范意識(shí)才能盡可能地避免損失。