1、符合國家法律、行政法規(guī)規(guī)定，允許從事證券交易的個人和機構(gòu)，個人客戶需年滿18周歲且具有完全民事行為能力，要求普通證券賬戶在公司從事證券交易不少于6個月，即開戶需滿6個月；

2、擁有不低于50萬的證券類資產(chǎn)是基本門檻，作為驗資使用，50萬是指20個交易日，日均持有股票市值；證券類資產(chǎn)包含交易結(jié)算資金、股票、債券、資產(chǎn)管理計劃等；

3、測評時間在2年內(nèi)，要求客戶風險測評問卷為C4、C5，有較強的風險承受能力，最低風險承受能力者或C1不允許開通；

4、信譽良好，不在公司信用業(yè)務(wù)“黑名單”庫內(nèi)的個人或機構(gòu)；

5、非本公司的股東和關(guān)聯(lián)人；

6、符合公司適當性管理的規(guī)定，未有不適合開展融資融券業(yè)務(wù)的情況。

融資融券交易即證券信用交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入證券或借入證券賣出的行為。