基金理財入門必備知識如下：
1、弄清該基金的品種
最簡單的方法是看投資標(biāo)的。該基金是投資股票（股票型基金）、投資債券（債券型基金）、還是投資股票與債券（平衡型基金），抑或是貨幣市場基金。以上幾個類型的基金預(yù)期報酬與風(fēng)險從高到低依序是股票型、平衡型、債券型、貨幣市場基金。
2、了解風(fēng)險系數(shù)
風(fēng)險系數(shù)是評估基金風(fēng)險的指標(biāo)，通常是以“標(biāo)準(zhǔn)差”，“貝塔系數(shù)”與“夏普系數(shù)”三項來表示。標(biāo)準(zhǔn)差越小，波動風(fēng)險越??；貝塔系數(shù)小于1，風(fēng)險越小。夏普指數(shù)越高越好，該指數(shù)越高，表示基金在考慮風(fēng)險因素后的回報情況越高，對投資人越有利。
每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮，導(dǎo)致每個人追求的報酬與可承擔(dān)的風(fēng)險都不一樣。只是風(fēng)險與報酬總是正相關(guān)，選擇一個成長性的基金，就要有心理準(zhǔn)備接受高風(fēng)險。
3、初選基金
針對初選的基金，拜訪基金管理公司，調(diào)研基金公司管理水平、投資決策機(jī)制、主要影響決策的人員、基金經(jīng)理、研究人員、投資組合狀況、將來投資傾向性等。
深入體會主要人員的投資理念、投資策略、投資風(fēng)格和如何看待風(fēng)險收益。與基金經(jīng)理探討投資哲學(xué)、投資心理學(xué)，思考投資哲學(xué)的準(zhǔn)確性、可操作性、可驗證性。與其探討如何選股，如何看待市場資金供求數(shù)量、結(jié)構(gòu)，市場中的各種投資理念、潮流,不同股票、版塊的未來人氣，以及資金分析、選時的局限性等。評價人員、理財顧問必須有很多實(shí)際經(jīng)驗、體會。
