因?yàn)楸窘鹗峭度脒M(jìn)去的資產(chǎn)總值，而份額指的是基金的數(shù)量，不是投資基金的總金額，用投資基金的數(shù)量乘以基金的份額才是投資基金的總金額，而基金有個(gè)基金凈值，在交易日當(dāng)日收盤的時(shí)候才會(huì)根據(jù)當(dāng)天的基金購買情況計(jì)算，在交易日買入基金的當(dāng)天并不會(huì)顯示，所以若是投資人在當(dāng)天贖回基金，是不知道基金凈值是多少的，只知道買入了多少份基金，所以基金贖回的時(shí)候只能顯示購買該基金的份額，數(shù)量當(dāng)然就比不上總金額，而且基金每天都會(huì)根據(jù)當(dāng)天的購買情況計(jì)算凈值，每份基金的金額有漲有跌，若是投資人在賣出基金份額時(shí)，基金的金額比買入的基金低，那么就會(huì)虧錢。

基金凈值的計(jì)算公式

基金凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金總份額。其中基金資產(chǎn)、基金負(fù)債與基金總份額的含義分別為：

1、基金資產(chǎn)是指基金在當(dāng)天收盤之后持有資產(chǎn)的總價(jià)值；

2、基金負(fù)債是指基金每天包括交易漲跌、印花稅、管理費(fèi)等等一類的花銷費(fèi)用；

3、基金總份額是指交易雙方買入或賣出基金的總份數(shù)。