1、像法人或者其他組織或者是個體戶之間的交易金額達(dá)到200萬以上的，可視為可疑交易；

2、用戶的賬戶單日個人轉(zhuǎn)賬、匯款交易有5萬的，屬于可疑交易；

3、一個企業(yè)在交易日當(dāng)天從事了一系列與企業(yè)經(jīng)營無關(guān)的業(yè)務(wù)交易，就算是可疑交易了。

反洗錢大額交易主要分成了大額交易和可疑交易兩個標(biāo)準(zhǔn)。像上述這些情況很有可能被銀行的系統(tǒng)檢測到用戶的資金有可能存在反洗錢的嫌疑。

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定有何作用

反洗錢的規(guī)定出臺之后，對于整個社會來說，尤其是在金融方面起著非常關(guān)鍵的作用。簡單來說，洗錢指的是犯罪嫌疑人將其違法所得的資金，通過利用一些特別的方法將該筆資金轉(zhuǎn)走或是隱藏起來，這樣就可以給嫌疑人帶來更多的違法利益。中國的《刑法典》當(dāng)中，引入了洗錢罪，國家的相關(guān)立法者這樣做主要就是想從法律層面對國家社會金融治理體系進(jìn)行優(yōu)化，以此去提高國家治理水平和能力，從而控制整個社會上洗黑錢的行為。