去銀行對賬需要帶財務章和法人名章。銀行對賬是指在每月月末，企業(yè)的出納人員將企業(yè)的銀行存款日記賬與開戶銀行發(fā)來的當月銀行存款對賬單進行逐筆核對，勾對已達賬項，找出未達賬項，并編制每月銀行存款余額調(diào)節(jié)表的過程。會計軟件中執(zhí)行銀行對賬功能，具體步驟包括銀行對賬初始數(shù)據(jù)錄入、本月銀行對賬單錄入、對賬、銀行存款余額調(diào)節(jié)表的編制等。
銀行對賬的作用在于通過將企業(yè)銀行存款日記賬記錄與開戶銀行提供的銀行對賬單記錄進行核對，找出所有的未達賬項，并通過編制余額調(diào)節(jié)表使得調(diào)節(jié)后的銀行存款日記賬余額與調(diào)節(jié)后的銀行對賬單余額相符。
在賬務子系統(tǒng)中對記賬憑證進行記賬時，將銀行憑證所涉及的銀行科目記錄保存到銀行未達賬文件中；由用戶輸入銀行對賬單記錄并保存到銀行對賬單文件中；將銀行未達賬文件與銀行對賬單文件進行核對，產(chǎn)生余額調(diào)節(jié)表。
