在銀行存款時，一日累計(jì)存款超過50000人民幣的時候或者大于10000美金的時候會被監(jiān)管。根據(jù)二零一六年國家發(fā)布的交易報(bào)告管理方法顯示，國家將大額現(xiàn)金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從200000調(diào)整為50000，加強(qiáng)了對于反洗錢監(jiān)管的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。此外，外幣的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)以萬元美元為標(biāo)準(zhǔn)，任何國家價值萬元美元的等值外幣也會被納入監(jiān)管范圍之內(nèi)。

資金監(jiān)管賬戶相關(guān)介紹

資金監(jiān)管賬戶，只要應(yīng)用于房地產(chǎn)的交易方面，表示的是交易雙方的交易資金繞過經(jīng)紀(jì)公司，由房地產(chǎn)的主管部門和銀行方以及帶有擔(dān)保資質(zhì)的機(jī)構(gòu)在銀行開設(shè)的監(jiān)管專用賬戶進(jìn)行資金的專項(xiàng)管理以及使用。值得一提的是，該賬戶隸屬于銀行方。此外，資金監(jiān)管賬戶具有收款人監(jiān)管、用途監(jiān)管、網(wǎng)上查詢以及母子賬戶監(jiān)管四項(xiàng)特色服務(wù)。