1、信用風險交易；

2、欺詐交易；

3、額度風險；

4、套現操作。

銀行卡風控是指卡里出現了風險，例如逾期、惡意套現等，就會被銀行風控。銀行卡一旦被風控，輕則會被暫停某些業(yè)務的辦理，比如非柜臺業(yè)務辦理，重則直接凍結卡，什么業(yè)務都不能辦理。以上就是銀行卡為什么被風控了相關內容。

銀行卡風控簡介

銀行卡風控是銀行系統出于對銀行賬戶的風險管控所采取的限制用戶銀行賬戶交易功能的措施。一般的時候，銀行系統是不會無緣無故就把用戶的銀行卡給風控了的，很有可能是用戶交易不正確，或是系統檢測到用戶利益銀行卡進行違法犯罪活動等情況時，提前把銀行卡的功能給關閉了，這樣用戶就沒有辦法再進行銀行卡支付轉賬了。而且用戶要想解除這種風控的話，就需要到銀行柜臺提供個人證件，說明詳細情況，銀行工作人員核實之后才會解除風控。

銀行卡被凍結怎樣處理

1、因為多次輸入密碼錯誤所導致的銀行卡賬戶被凍結，用戶可以帶上銀行卡、個人身份證前去銀行服務網點柜臺去辦理解除凍結手續(xù)；

2、因為逾期原因導致銀行卡余額被凍結了，這樣的時候只有用戶執(zhí)行償還義務之后才可以消除銀行卡凍結，不然銀行卡就會一直處于凍結狀態(tài)。通常逾期所造成的凍結，凍結機構一般都是人民法院等司法部門；

3、司法調查所導致的銀行卡被凍結，僅有配合司法部門進行調查以后，銀行卡賬戶才能被解除凍結。

銀行卡頻繁轉賬會被凍結嗎

銀行卡頻繁轉賬如果是合理正常的轉賬，符合銀行有關的使用要求，一般是不會觸發(fā)檢測機制，導致銀行卡被凍結的。但如果轉賬頻繁，金額比較大而且還常常轉到同一個賬戶的話，就極很有可能被視作為風險賬戶，被凍結的概率特別大。當銀行卡因為轉賬頻繁被凍結后，用戶先聯絡發(fā)卡銀行了解凍結的原因，在銀行工作人員的指引下提供有關的證明，就可以辦理解除凍結手續(xù)了。本文主要寫的是銀行卡為什么被風控了有關知識點，內容僅作參考。